{"id":4108,"date":"2023-01-13T21:31:30","date_gmt":"2023-01-13T20:31:30","guid":{"rendered":"https:\/\/wirtschaftspost-online.de\/?page_id=4108"},"modified":"2023-03-08T09:11:59","modified_gmt":"2023-03-08T08:11:59","slug":"interview-mit-evergreen-gruender-iven-kurz","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/wirtschaftspost-online.de\/?page_id=4108","title":{"rendered":"Interview mit EVERGREEN-Gr\u00fcnder Iven Kurz"},"content":{"rendered":"\n
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„Wir optimieren Deine Geldanlage jeden Tag“<\/p>\n\n\n

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Iven Kurz, Gr\u00fcnder der Leipziger Evergreen GmbH<\/figcaption><\/figure><\/div>\n\n\n

Sehr geehrter Herr Kurz,<\/strong><\/p>\n\n\n\n

k\u00f6nnen Sie mir bitte als Gr\u00fcnder von EVERGREEN beschreiben, aus welcher Situation heraus und mit welcher Gr\u00fcndungsidee und Motivation und welchem Unternehmensziel  
EVERGREEN entstanden ist?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Vor EVERGREEN habe ich lange als leitender Fondsmanager gearbeitet und hatte w\u00e4hrend meiner T\u00e4tigkeit oft den Eindruck, dass die heutige Wertsch\u00f6pfungskette bei Kapitalanlageprodukten noch sehr lang ist. Dadurch kommt es vor allem bei Privatanleger:innen zu hohen Kosten und in der Folge zu geringen Nettoertr\u00e4gen. Diese Kette innerhalb eines etablierten Unternehmens aufzubrechen ist schwierig, da Kostenstrukturen meist \u00fcber Jahre gewachsen sind. Also habe ich mich entschieden, einen Asset Manager mit direktem Kund:innen-Zugang aufzubauen. Wir nennen das Direct Asset Management.<\/p>\n\n\n\n

Das klingt im ersten Moment einfacher als es ist, denn man muss Wertsch\u00f6pfung bei der Kapitalanlage neu denken. Bisher ist es klassischerweise so, dass der Produzent und der Vertrieb getrennte Entit\u00e4ten sind \u2013 so hat man auf der einen Seite die Fondsgesellschaften und auf der anderen Seite die Vertriebseinheiten, die prim\u00e4r auf Provisionsbasis die Produkte vertreiben. Die Kosten kumulieren sich dann nat\u00fcrlich und schm\u00e4lern den Ertrag. \u00dcbrigens ist die niedrige Netto-Rendite oft ein Grund f\u00fcr das Desinteresse vieler Menschen an Kapitalanlage. Das wollen wir \u00e4ndern, indem wir Produktion und Beratung aus einer Hand bieten und somit die Wertsch\u00f6pfungskette verk\u00fcrzen, was unweigerlich zu h\u00f6heren Netto-Ertr\u00e4gen f\u00fchrt.<\/p>\n\n\n\n

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Welche Erfahrungen und Kompetenzen Sie pers\u00f6nlich einbringen, wie hat sich Ihr Unternehmen seitdem entwickelt?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Nach meinem BWL-Studium mit Schwerpunkt Finanzanalyse habe ich 2002 als Fondsmanager beim Bankhaus Metzler in Frankfurt angefangen und dort den Bereich Wertsicherung und Total Return mit aufgebaut, und sp\u00e4ter viele Jahre leitete. Das Fondsmanagement habe ich von der Pike auf gelernt. Mittlerweile haben wir ein hochprofessionelles Team von Fondsmanager:innen bei Evergreen mit vielen Jahren an Erfahrung. Es ist uns wichtig, das Thema Nachhaltigkeit bei der Geldanlage fundiert und professionell anzugehen. Dazu geh\u00f6rt neben der Auswahl nachhaltiger Investments eben auch ein State of the Art Risikomanagement und eine fortschrittliche Portfoliokonstruktion. Auch nachhaltig orientierte Anleger:innen m\u00f6chten keine unn\u00f6tigen Risiken eingehen, erwarten einen angemessenen Ertrag und m\u00f6chten bei den Kosten nicht \u00fcber den Tisch gezogen werden.<\/p>\n\n\n\n

Mittlerweile managen wir 5 nachhaltige Publikumsfonds, um den unterschiedlichen Bed\u00fcrfnissen nach Risiko und Ertrag gerecht zu werden. Dazu geh\u00f6ren sowohl passive Produkte als auch Konzepte mit aktivem Risikomanagement.<\/p>\n\n\n\n

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Gibt es einen Unterschied in der Ertragserwartung oder Rendite zwischen nachhaltigen und nicht-nachhaltigen Anlagen und ist das Risiko automatisch gr\u00f6\u00dfer?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Grunds\u00e4tzlich unterscheiden sich Renditeerwartungen von nachhaltigen Geldanlagen nicht von anderen Kapitalanlagen. Tats\u00e4chlich k\u00f6nnen diese manchmal h\u00f6her ausfallen, da die Nachfrage nach nachhaltigen Investments hoch ist. Das f\u00fchrt teilweise zu einem \u201eNachhaltigkeits-Premium\u201c was bedeutet, dass nachhaltige Unternehmen eine h\u00f6here Bewertung erfahren k\u00f6nnen und deshalb einen h\u00f6heren Aktienkurs haben k\u00f6nnen. Leider wird dieser Umstand manchmal von den Anbietern ausgenutzt. Dann werden nachhaltige Produkte zu hohen Preisen angeboten und der Anbieter beh\u00e4lt einen gro\u00dfen Teil der Ertr\u00e4ge f\u00fcr sich. So kommt es vor, dass manche Fonds zwischen 2% und 3% pro Jahr kosten und das fehlt dann langfristig beim Verm\u00f6gensaufbau.<\/p>\n\n\n\n

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Analysieren Sie bitte ganz kurz die aktuelle Situation der deutschen Finanzm\u00e4rkte und teilen Sie unseren Lesern mit, worauf sie bei ihren Gesch\u00e4ften achten sollten.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Im langfristigen Kontext ist es ein Zyklus wie jeder andere. Nach einer langen Aufw\u00e4rtsphase folgt aktuell eine deutliche Abk\u00fchlung. F\u00fcr langfristig orientierte Anleger:innen also kein Grund, sich unn\u00f6tig Gedanken zu machen. \u00dcberraschend war f\u00fcr viele sicherlich der extreme Zinsanstieg der vergangenen Monate und so hat die Kombination aus fallenden Aktienkursen und steigenden Zinsen f\u00fcr hohe Schwankungen in viele Depots gesorgt. Das neue Zinsniveau ist allerdings auch eine gute Nachricht f\u00fcr die Diversifikation von Portfolios. Der Klassiker unter den Asset Allokationen, das 60\/40-Portfolio mit 60% Aktien und 40% Anleihen ist wieder sehr attraktiv geworden, da der Anleihenanteil zum einen wieder einen signifikanten Renditebeitrag leistet und andererseits wieder als echter Diversifikation zur Verf\u00fcgung steht, da Zinsen k\u00fcnftig wieder das Potential haben zu fallen. Das w\u00fcrde dann zu steigenden Anleihenkursen f\u00fchren und k\u00f6nnte Aktienkursverluste kompensieren.<\/p>\n\n\n\n

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Lohnt sich denn ein Blick in die Vergangenheit und wie vergleichbar ist die aktuelle Krise mit vergangenen Wirtschaftskrisen?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Absolut. Ein Blick in die Vergangenheit kann sogar helfen, die momentanen Schwankungen einzuordnen und sich daran zu erinnern, dass Wertschwankungen zur Geldanlage dazu geh\u00f6ren. Das hei\u00dft aber auch, dass der Umfang der Schwankungen \u00e4hnlich ist, die Ursachen daf\u00fcr aber immer wieder unterschiedlich. Und deshalb wissen wir zwar, dass die n\u00e4chste Erholung und die n\u00e4chste Krise mit Sicherheit kommen werden, wir wissen aber nicht, wann und weshalb. Darum ist es das Beste, seinem gut strukturierten Portfolio nicht allzu viel Beachtung zu schenken und sich bis zur Rente interessanten Dingen zu widmen.<\/p>\n\n\n\n

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Ihre Einladung als Referent zum 2<\/strong>. Zukunftsforum \u201eFinanzen\u201c des Netzwerkes Sachsen-Anhalt am 26. Januar ist sicher der Tatsache geschuldet, dass EVERGREEN nicht nur Privatpersonen als Anleger L\u00f6sungen aufzeigt.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Genau, wir richten uns auch an Institutionen, Unternehmen und Stiftungen und bieten hier sowohl die Verm\u00f6gensverwaltung \u00fcber unsere Publikumsfonds an, sowie das Managen von Spezialfonds \u2013 wenn es zum Beispiel um ganz spezifische Risikoniveaus, Ertragserwartungen oder Nachhaltigkeitsthemen geht.<\/p>\n\n\n\n

Investmentfonds k\u00f6nnen f\u00fcr Unternehmen, kommunale Anleger und Stiftungen attraktive L\u00f6sungen bieten \u2013 f\u00fcr den langfristigen realen Substanzerhalt des Verm\u00f6gens, f\u00fcr solide und stetige Ertr\u00e4ge zur Erf\u00fcllung des Zwecks sowie f\u00fcr die Liquidit\u00e4t und Flexibilit\u00e4t des Verm\u00f6gens.<\/p>\n\n\n\n

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Wie gelangten Sie in den Kreis der Referenten und mit welchem Konzept werden Sie sich den Teilnehmenden dieser Veranstaltung pr\u00e4sentieren?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Das kam \u00fcber das N5-Symposium, welches Ende letzten Jahres auch in Magdeburg stattgefunden hat. Dort gab es ein Podium zum Thema \u201eSustainable Finance\u201c und wir waren Teil dieser Diskussionsrunde. Im Anschluss daran wurden wir f\u00fcr das Zukunftsforum angefragt.  <\/p>\n\n\n\n

Das Thema f\u00fcr uns bei der Veranstaltung ist unter anderem, wieso nachhaltigen Kapitalanlagen speziell f\u00fcr den Mittelstand wichtig sind und nat\u00fcrlich auch, welche L\u00f6sungen wir hier zu bieten haben. Als lokaler Asset Manager mit globaler Expertise spielt f\u00fcr uns hier auch die N\u00e4he eine wichtige Rolle, denn so sind wir schnell pers\u00f6nlich erreichbar f\u00fcr den hiesigen Mittelstand in Mitteldeutschland und sprechen auch deren Sprache, aber nicht nur s\u00e4chsisch. \ud83d\ude42<\/p>\n\n\n\n

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Wie beschreiben Sie den Unterschied Ihrer Angebote f\u00fcr Privatanleger und Ihren Finanzierungsl\u00f6sungen f\u00fcr Gesch\u00e4ftskunden?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Einen gro\u00dfen Unterschied gibt es nicht. Das klingt erstmal komisch, unser Ansatz ist unsere Kund:innen \u2013 egal ob Privatanleger oder Gesch\u00e4ftskunde \u2013 zu begleiten und einen individuellen Service anzubieten. Der gr\u00f6\u00dfte Unterschied ist der Spar- bzw. Investitionszweck. W\u00e4hrend bei Privatanleger:innen die Altersvorsorge der h\u00e4ufigste Zweck ist, sind es bei Unternehmen oft R\u00fccklagen f\u00fcr die Steuer oder auch f\u00fcr langfristige Investitionen. Au\u00dferdem ist die noch st\u00e4rkere Individualisierbarkeit im Rahmen von Spezialfonds zu nennen, die wir f\u00fcr Gesch\u00e4ftskunde:innen immer dann managen k\u00f6nnen, wenn ein Mindestanlagevolumen erreicht ist. Da bringen sich die Unternehmen aktiv in die Gestaltung der Anlagerichtlinien ein. Pers\u00f6nliche Betreuung durch unsere Berater:innen und Fondsmanager:innen ist aber auch ohne einen Spezialfonds selbstverst\u00e4ndlich.<\/p>\n\n\n\n

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Was unterscheidet Ihre Herangehensweise von den Angeboten der bekannten Banken und Sparkassen, von welchen Vorteilen profitieren Kunden, die sich f\u00fcr EVERGREEN entscheiden?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Da kommen wir auf die eingangs gestellte Frage zur\u00fcck. Der letztendliche Mehrwert ist die Steigerung des Netto-Ertrags durch Verk\u00fcrzung der Wertsch\u00f6pfungskette. Je weniger Bereiche an einem Finanzprodukt verdienen (m\u00fcssen), desto mehr bleibt f\u00fcr die Anlegenden \u00fcbrig. Das bedeutet im Ergebnis f\u00fcr Evergreen-Kund:innen eine professionelle, individuelle Kapitalanlage zu institutionellen Konditionen, geb\u00fchrenfreien Depots und h\u00f6chster Flexibilit\u00e4t. Dar\u00fcber hinaus verhindert unser ausschlie\u00dflicher Fokus auf nachhaltige Kapitalanlage jeglichen Interessenkonflikt.<\/p>\n\n\n\n

Als B Corp haben wir zudem den Auftrag f\u00fcr einen positiven gesellschaftlichen Impact, der immer auch Kompass f\u00fcr unser Handeln ist.<\/p>\n\n\n\n

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Hintergrund:<\/strong><\/h5>\n\n\n
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Nathanael Meyer<\/figcaption><\/figure><\/div>\n\n\n

Nathanael Meyer, Leiter Presse & Kommunikation<\/strong> bei der Leipziger Evergreen GmbH, hatte per GOOGLE in unserer NEWSBOX den Hinweis auf das Zukunftsforum Finanzen (Magdeburg, 26. Januar 2023; Veranstalter: NETZWERK SACHSEN-ANHALT) gefunden und sofort sein Interesse an unserer INTERVIEWBOX ge\u00e4u\u00dfert.<\/p>\n\n\n\n

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Das L\u00fccke TEAM International – Initiator NETZWERK SACHSEN-ANHALT und Veranstalter des ZUKUNFTSFORUMS FINANZEN<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n
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LINKEDIN-Vorank\u00fcndigung von der INNOVATIS GmbH, die ebenfalls als Referent beim ZUKUNFTSFORUM FINANZEN pr\u00e4sent sein werden, siehe auch Programm der Veranstaltung…<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n
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